文章中會為你解決以下的謎思:
全世界無論在那一個角落,只要有物業收租就必須要交稅,很多學員認為英國稅收很高 ! 英國物業不抵玩 ! 在以下文章,我們一同計算英國物業的稅,來認真探討英國物業是否值得投資 !
Stamp Duty Land Tax: 印花稅,買入物業就要支付 ( Not Happy Tax 未賺錢就要比 )
Income Tax/ Profit Tax : 收到租金的物業稅收 ( Happy Tax 賺錢後才要支付的稅收 )
Capital Gain Tax : 賣出物業後的升值的物業稅收 ( Happy Tax 賺錢後才要支付的稅收 )
Inheritance Tax : 傳承稅,把資產傳移後的稅收 ( Not Happy Tax 未賺錢就要比 )
以下以兩個買英國物業的情況,為大家分析英國物業稅收問題,其實稅收並不可怕,因為賺錢就要做交稅準備,重點是如何節慳更多物稅 !
物業價值 : 160,000 GBP
租金收入 : 9600 GBP / Year
可扣稅項目 :
Letting Fee 出租收費 : 1200 GBP / Year
Maintance 維收費 : 200 GBP / Year
Mortgage Interest 按揭成本 : 0 GBP / Year ( 個人名義不能扣按揭支出 )
Accounting Fee 會計支出 : 0 GBP / Year
總支出 : 1,400 GBP / Year
Net Profit / Year 淨租金收入 : 8200 GBP / Year
Tax Due 應付稅收 : 8200 X 20% = 1640 GBP / Year
一年需要支付 1640 英鎊的稅收 !
物業價值 : 770,000 GBP
租金收入 : 60,000 GBP / Year
可扣稅項目 :
Letting Fee 出租收費 : 6,000 GBP / Year
Maintance 維收費 : 2,000 GBP / Year
Mortgage Interest 按揭成本 : 0 GBP / Year ( 個人名義不能扣按揭支出 )
Accounting Fee 會計支出 : 0 GBP / Year
總支出 : 8,000 GBP / Year
Net Profit / Year 淨租金收入 : 52000 GBP / Year
首 37,500 的租金稅收 : 20%
37,500後 的租金稅收 : 40%
Tax Due 應付稅收 : 37,500 X 20% + 14,500 X 40% = 13,300 GBP / Year
一年需要支付 13,300 英鎊的稅收,非常高的稅收 !
物業價值 : 160,000 GBP
租金收入 : 9600 GBP / Year
可扣稅項目 :
Letting Fee 出租收費 : 1200 GBP / Year
Maintance 維收費 : 200 GBP / Year
Mortgage Interest 按揭成本 : 4800 GBP / Year
Iphone : 1,000 GBP / Year
Computer : 2,000 GBP / Year
Other Office Equipment : 500 GBP / Year
Accounting Fee 會計支出 : 300 GBP / Year
總支出 : 10000 GBP / Year
當你以公司形式經營,就可以把部份的「必要開支」放在公司當中,減輕稅收支出 !
Net Profit / Year 淨租金收入 : -400 GBP / Year
Tax Due 應付稅收 : -400 X 19% = -76 GBP / Year (公司稅收為19%,比個人稅收低1% )
一年需要支付 0 英鎊的稅收 !
物業價值 : 770,000 GBP
租金收入 : 60,000 GBP / Year
可扣稅項目 :
Letting Fee 出租收費 : 6,000 GBP / Year
Maintance 維收費 : 2,000 GBP / Year
Mortgage Interest 按揭成本 : 23,100 GBP / Year ( 以4%還息不還本按揭為例)
【 770,000 X 75% X 4% = 23,100 】
Iphone X 2 : 2,000 GBP / Year
Computer X 2 : 4,000 GBP / Year
Other Office Equipment X 2 : 1,000 GBP / Year
Accounting Fee 會計支出 : 300 GBP / Year
總支出 : 38,400 GBP / Year
Net Profit / Year 淨租金收入 : 21,600 GBP / Year
Tax Due 應付稅收 : 21,600 X 19% = 4,104 GBP / Year
一年只需要支付 4,104 英鎊的稅收 ! 足足節省了9000英鎊的物業稅收 !
作為一個更聰明的會計師,他會用更彈性的方式,協助你處理稅務問題,處理更多公司的「必要支出」! 但當然需要支付較高的會計費用,但是否真是物超所值 ?
物業價值 : 770,000 GBP
租金收入 : 60,000 GBP / Year
可扣稅項目 :
Letting Fee 出租收費 : 6,000 GBP / Year
Maintance 維收費 : 2,000 GBP / Year
Mortgage Interest 按揭成本 : 23,100 GBP / Year ( 以4%還息不還本按揭為例)
【 770,000 X 75% X 4% = 23,100 】
Iphone X 4 : 4,000 GBP / Year
Computer X 4 : 8,000 GBP / Year
Other Office Equipment X 4 : 2,000 GBP / Year
Accounting Fee 會計支出 : 2,000 GBP / Year
其他支出 : 10,000 GBP / Year (合法支出)
總支出 : 57,100 GBP / Year
Net Profit / Year 淨租金收入 : 2,900 GBP / Year
Tax Due 應付稅收 : 2,900 X 19% = 551 GBP / Year
一年只需要支付 551 英鎊的稅收 ! 足足節省了3000英鎊的物業稅收 !
相信大家會有很多的疑問,是不是真係做到 ? 有無計錯 ? 等等,大家先當以上的例子是一個故事,因為未必每一個投資者都會買多個英國物業,以上例子作為為參考即可,但以下總結幾個重點 !
其實物業稅務有很多的變化,如果想了解更多,可以關住其他文章及視頻,避開英國物業的稅務陷阱 !
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